文/辽宁振兴银行?舒蒂陈梓培徐永广

银行业是数据密集型行业，数据资产在银行经营发展中具有基础性、全局性和引领性的作用。年初，中国人民银行印发《金融科技发展规划（—年）》，将数字驱动作为第一条基本准则，强调发挥数据要素倍增作用，将数字元素注入金融服务全流程，强调数字化转型是金融机构实现经营模式由内而外变革的重要战略。

受监管政策影响，加之物理渠道单一、资本实力弱、品牌知名度低、人才资源不足等自身资源禀赋所限，使得辽宁振兴银行能够从更深层次领会数字化转型之路对银行可持续发展的深远意义，从更深维度探索数字化转型在科技基础应用、产品创新应用和经营管理应用的核心价值。

辽宁振兴银行CIO舒蒂

践行数字化转型“三个阶段”

作为辽宁省首家民营银行，该行在《辽宁振兴银行五年发展规划（～）》确定了全行战略发展方向，在“践行初心、服务本地”的战略定位引领下，着力推动“一体两翼、双擎驱动”的落地，即以建设成为金融场景零售银行为“一体”，以夯实互联网业务、构建自营市场、自营流量、自营业务发展模式为“两翼”，以数字化引领、项目制管理为“双擎”，驱动自主能力提升，实现持续健康发展。

为全面达成战略目标，辽宁振兴银行谋划了数字化转型的“四梁八柱”，分“三个阶段”推进，即基础阶段、深化阶段、腾飞阶段，最终形成具有振兴银行特色的数字化转型之路。第一阶段“基础阶段”：全面规划IT架构，新建云平台、重要业务系统，完成技术、数据管理和服务等科技核心能力建设，全面推动线上化能力提升，为数字化转型奠定基础。第二阶段“深化阶段”：优化金融科技组织架构及其配套职能，全面开展标准化、规范化体系建设，通过开放银行建设支撑场景金融服务，丰富智能工具，完善数据治理水平，强化应用安全服务，小步快跑，打造业务敏捷能力；第三阶段“腾飞阶段”：持续加大科技投入，以智能化和开放化为特征，形成生态共赢模式，实现效率提升、体验提升和模式创新，推动业务可持续发展。

基础篇：夯实科技基础设施

为夯实科技基础设施，辽宁振兴银行量身设计前瞻性IT架构，引入大数据、云计算等技术，实现“技术+数据”双轮驱动，从客户接触层、业务交付层以及管理基础层构建了聚焦业务的技术支撑体系。

1.谋篇布局

引进与数字化转型相适应的行业专家人才。辽宁振兴银行通过外部吸收和内部培养的方式组建符合数字化转型及专业化要求的数字化团队，主要由熟悉传统金融和互联网的复合型人才组成。

营造与数字化转型相适应的企业内部文化。为实现数字化转型的高效率、协同化、包容性、创新性目标，辽宁振兴银行打造了“开放、执行、连接、探索”的科技文化，即“开放对待技术和思维碰撞——求同存异、坚定执行范围和进度要求——效率第一、合作连接内外部伙伴——取长补短、鼓励探索与创新——不断精进”。

2.架构先行

为提升技术核心能力，提高业务系统开发和运行效率，支撑上层应用系统进行数字化转型，辽宁振兴银行从伸缩式架构、研发效能、数据驱动、多维监控、安全防护五方面出发，打造了多维的一体化五大科技平台。麒麟（Unicorn）分布式平台——新一代金融级分布式技术体系，打造具备高性能、高弹性、高可用、高规范、低成本、低风险的技术体系，从容应对金融业务的快速变化。云雀（Lark）开发运维一体化平台——实现了需求、开发、测试、发布、运维的工具集串联，打通了从需求到上线的研发全过程，实现了各环节的统一调度与管理。猎鹰（Falcon）分布式应用监控平台——建立了分布式服务监控、跟踪和预警平台，支持多维度监控对监控目标高度抽象，提供海量并发秒级实时图表监控、告警和预警，快速定位故障，拓扑全链路分析，精准耗时分析。八爪鱼（Octopus）大数据平台——全行数据整合、数据管理、数据服务的大数据工具平台，沉淀全行数据资产，为分析和预测各类业务发展情况提供了有效工具。磐石（Rock）信息安全管理平台——构建全行信息安全保障体系的核心平台，旨在建立风险提前处置、威胁主动防御、技术安全可控的信息安全保障体系。

3.发力“凤凰项目”

辽宁振兴银行在建行初期采取了托管与自建相结合的信息科技建设策略。为适应客户规模和业务量的迅速增长，提升金融科技自主能力，促进“金融+场景+科技”深度融合，经过充分调研和可行性分析，启动了分布式架构下银行系统群全云化重构项目，取名为“凤凰项目”。该项目采取安全运行、如期落地、功能分批、逐步优化的策略，一年实现整体系统群从传统架构向分布式架构的全云化重构，从IaaS层块存储、对象存储到数据库、中间件、应用系统全面实现分布式架构。“振兴云”采用“两地三中心”部署架构，实现了同城双活、异地灾备能力。

通过凤凰项目的持续落地，辽宁振兴银行构建了包含前台、中台、后台的全新业务系统架构，具备了较完善的账户、支付、存款、贷款、数据等基础能力，展示了“薄前台、大中台、强后台”的系统规划和架构思想。

在凤凰项目中，诸多先进的设计理念和技术得以应用，如新一代的分布式、微服务、单元化、云部署等设计，包括交易核算分离、事务异步、热点账户、读写分离、优雅停机、灰度发布、弹性扩容、一键部署、MySQLMGR架构等在内的行业先进技术，使本行新一代科技系统做到了高可用、高性能，有效满足了海量客户数据与业务爆发式增长的需求，全面赋能银行未来10年乃至更长时间的业务发展。

4.阶段成果

一是业务连续能力大幅提高，重要信息系统RPO趋近于0，RTO小于30分钟。二是资源配置效率大幅提高，由原先的3天以上缩短到30分钟以内。三是核心系统群性能有较大提高，可支持客户数万、账户数万、日均交易量万笔、日均金融交易万笔，较原有系统性能增强超10倍。四是科技五大平台起到了稳固的基础支撑作用，如大数据平台每年节约存储空间成本约70%。五是科技自主可控能力大幅提升，手机银行、

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